Direktinvestments
21'
geschätzte Lesedauer
Inhalt:
Definition von Direktinvestment
Ein Direktinvestment ist eine besondere Form der Kapitalanlage. Bei dieser investieren Investoren ihr Geld direkt in physische Vermögenswerte oder Sachwerte, anstatt es über Finanzinstrumente wie Aktien oder Anleihen zu kanalisieren.
Obwohl ein Direktinvestment, wie der Name schon sagt, im Grunde genommen die direkteste Form der Investition darstellt, zählt es zu den sogenannten alternativen Investmentformen.
Sie werden als „alternativ“ bezeichnet, weil der Gesetzgeber Wertpapiere wie Anleihen und Aktien aufgrund der niedrigeren Risikokategorie als die „normale“ Form der Beteiligung bzw. der Geldanlage definiert hat.
Die Anlageform Direktinvestment ermöglicht es den Anlegern, direkte Eigentümer von Vermögenswerten zu werden. Dazu zählen u.a. Immobilien, Rohstoffe, Anlagen zur Herstellung von erneuerbaren Energien, Infrastrukturprojekte oder auch Unternehmensbeteiligungen.
Unterschied zwischen Direktinvestment und indirekten Anlageformen
Der wesentliche Unterschied zwischen einem Direktinvestment und indirekten Anlageformen liegt darin, dass Direktinvestoren in der Regel direkte Kontrolle über ihre Vermögenswerte haben.
Sie können Entscheidungen über den Kauf, die Verwaltung, den Einsatz und den Verkauf ihrer Vermögenswerte treffen. Dies ermöglicht eine höhere Flexibilität und Einflussnahme.
Direktinvestments sind oft langfristig ausgerichtet und erfordern eine sorgfältige Planung sowie eine gründliche Recherche der spezifischen Vermögenswerte und Märkte. Diese Anlageform kann potenziell höhere Renditen bieten, birgt jedoch auch Risiken wie Illiquidität und Marktschwankungen.
Insgesamt bietet ein Direktinvestment eine Möglichkeit, in reale Vermögenswerte zu investieren und von langfristigen Einnahmenquellen zu profitieren,. Gleichzeitig bringen sie eine gewisse Kontrolle und Diversifikation in das Portfolio des Investors.
Bei einem Direktinvestment kauft man einen Sachwert – z.B. einen Container oder einen Anteil an einer Kakaoplantage. Dieser Sachwert wird dann meist über eine festgelegte Zeitspanne (Laufzeit) an einen Nutzer vermietet. Der Investor erhält die Mieteinnahmen und hat damit einem beständigen Cash-Flow aus seiner Geldanlage.
Am Ende der Laufzeit wird der Sachwert verkauft. Je nach Art kann der Verkaufspreis unter dem ursprünglichen Kaufpreis liegen, z.B. wegen Abnutzung. Der Anleger macht dann zwar möglicherweise in der Differenz zwischen An- und Verkauf ein kleines Minus, hat aber durch die ständigen Mieteinnahmen über die Laufzeit hinweg unter dem Strich normalerweise ein Plus gemacht.
Haben Sie Fragen? Wir beraten Sie gerne
Vielfältige Arten eines Direktinvestments
Die wichtigste Information zuerst: ein Direktinvestment bietet eine schier unüberschaubar breite Palette von Anlagemöglichkeiten, bei denen Investoren direkt in jegliche physische Vermögenswerte anlegen können.
Hier wird im Folgenden grob nach zweierlei Arten bei einem Direktinvestment unterschieden.
Zum einen geht es um Direktbeteiligungen in Unternehmen, was man auch als eine bestimmte Form von Private-Equity-Investment bezeichnet.
Zum anderen findet man einzelne, rein physische Vermögenswerte wie Container, Biogasanlagen, Rohstoffe, Wald, Wind- und Solaranlagen vor.
Direktbeteiligung in Unternehmen: Eine Form von Private Equity
Private Equity (auf Deutsch „außerbörsliche“ / private Kapitalbeteiligung) funktioniert im Prinzip über zwei verschiedene Zugänge.
Über Private-Equity-Gesellschaften
Entweder vollzieht sich die Beteiligung über spezialisierte Private-Equity-Gesellschaften wie etwa Blackrock oder Carlyle, um nur zwei der größten Marktteilnehmer zu nennen.
Diese Investoren legen Fonds auf, in die einzelne Anleger Kapital einzahlen. Über das gesammelte Geld werden Mehrheits- oder auch Minderheitsbeteiligungen an (Ziel-) Unternehmen (engl. target) erworben.
Man kann durch die Zwischenstufe des Fonds und der Fondsgesellschaft von einer mittelbaren Beteiligung sprechen. Durch eine Dach-Zielfonds-Struktur können die der Beteiligung innewohnenden Risiken möglichst breit gestreut werden.
Per Unternehmensbeteiligung
Der andere Zugang ist die Unternehmensdirektbeteiligung. Hier investieren Anleger unmittelbar in ein (oder auch mehrere) ausgewählte(s) Unternehmen, stellen also Eigenkapital für die Geschäftstätigkeit der Firma zur Verfügung.
Der besondere Reiz liegt zum einen in den hohen Renditemargen, die hier erzielt werden können. Direktbeteiligungen in Unternehmen sind normalerweise erst ab hohen Mindestbeteiligungen zugänglich. Das hält den Kreis der Investoren eher übersichtlich – und auf je weniger Investoren die erzielten Gewinne zu verteilen sind, desto höher fallen die Ausschüttungen für den einzelnen Investor aus.
Zum anderen nimmt man sehr direkt an den unternehmerischen Entwicklungen und Entscheidungen Anteil, was vor allem bei Startups mit ihrer Nähe zu neuesten technologischen Trends hochinteressant sein kann.
Als interessantes Beispiel einer solchen unternehmerischen Direktbeteiligung können wir auf eine seit einigen Jahren von uns angebotene Investmentbeteiligung verweisen.
Beispiel 1: Prüflabore
Sie befindet sich in der seit der Corona-Pandemie boomenden Branche der Prüflabore. Hier haben findige Erstinvestoren und Labormanager auf dem Hintergrund ihrer eigenen beruflichen Erfahrungen ein Konzept einer Branchenkonsolidierung ins Leben gerufen.
Der Zugang für weitere Investoren besteht über ein Family Office, das sich direkt als Kooperationspartner in Richtung des Labormanagements, aber auch in Richtung unserer Kunden zur Verfügung stellt.
In einem enorm zergliederten Markt ist so ein Player entstanden, der bereits mehr als 20 kleinere Labore in Mittel- und Osteuropa in sich vereint. Aus den Synergien und implementierten Prozessen hat sich eine starke Entwicklung ergeben, die sich auch für unsere Kunden seit Jahren mit attraktiven Renditen auszahlt.
Beispiel 2: Parkraumbewirtschaftung
Ein weiteres praktisches Beispiel für eine unternehmerische Direktbeteiligung besteht auf dem Markt der Parkraumbewirtschaftung.
Der immer noch steigenden Nachfrage und Notwendigkeit nach Parkraumlösungen stehen immens viele kommunale, städtische und privatwirtschaftliche Betreiber (deutschlandweit ca. 7.000) gegenüber.
Um daher Lösungen im großen Stil und mit einheitlicher Handhabe anbieten zu können, investiert eine Münchner Projektgruppe um die Initiatoren und ein renommiertes Family Office in den Ausbau eines exzellenten Initialportfolio von Parkhäusern und Garagen mit dem Ziel, ein deutschlandweit tätiges und führendes Unternehmen für Parkraumbewirtschaftung zu schaffen.
Das Unternehmen verfügt bereits über 11 Parkhäuser in Süddeutschland und Sachsen, die entweder im Property oder im Facility Management bewirtschaftet werden, bei weiteren 20 Objekte sind die Übernahme-Gespräche weit fortgeschritten.
Mehr Informationen zu diesem Investment finden Sie hier auf unserer Website.
Ergänzend sei der Hinweis gestattet , dass eine unternehmerische Direktbeteiligung mit allen Risiken von Eigenkapitalbeteiligungen verbunden bleibt, bis hin zur Möglichkeit des Totalausfalls des eingesetzten Kapitals bei extrem negativer Unternehmensentwicklung.
Direktinvestment In Physische Werte
Container-Direktinvestment
Container-Direktinvestments beziehen sich auf den Erwerb und die Vermietung von Frachtcontainern als Kapitalanlage.
Rund 75 % des internationalen Stückguttransportes erfolgt durch Container, bei einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 12 %. Bei einer Haltedauer von über 10 Jahren kommen erhebliche steuerliche Vergünstigungen zum Investment hinzu.
Investoren können Container von Unternehmen kaufen und sie an Reedereien oder Logistik Unternehmen vermieten. Diese Art der Direktinvestment kann eine interessante Einnahmequelle bieten, da Container weltweit für den Warentransport unverzichtbar sind.
Die Renditen können jedoch von den Schwankungen im Welthandel und den Mieten für Container abhängen. Diese sind von Jahr zu Jahr unterschiedlich.
Biogas-Direktinvestment
Ein Biogas-Direktinvestment beinhaltet die Beteiligung an Biogasanlagen, die organische Materialien wie Biomasse und Abfälle zur Erzeugung von Biogas verwenden.
Biogas wiederum kann als erneuerbare Energiequelle zur Stromerzeugung genutzt werden. Im Jahr 2022 trug Biomasse und damit Biogas mit 42,2 Terawattstunden (TWh) und damit knapp 10 % zur öffentlichen Nettostromerzeugung in Deutschland bei.
Investoren profitieren bei diesem Investment von den Einnahmen aus dem Verkauf von Biogas und den positiven Umweltauswirkungen, da Biogas – vor allem auch bei Unternehmen – als umweltfreundliche Energiequelle gilt.
Dennoch ist ein Biogas-Direktinvestment von regulatorischen und technischen Herausforderungen abhängig.
Rohstoff-Direktinvestment
Ein Rohstoff-Direktinvestment umfassen den Erwerb und die Lagerung von physischen Rohstoffen wie Gold, Silber, Öl oder Agrarrohstoffen. Investoren können von steigenden Rohstoffpreisen profitieren und ihr Portfolio diversifizieren.
Diese Art der Direktinvestment erfordert jedoch umfangreiche Lagerung und Sicherheitsmaßnahmen sowie eine genaue Überwachung der Rohstoffmärkte. Als eine gerade auch für umweltbewusste Anleger relevante Rohstoffinvestition gilt das Investment in Wald – daher hierzu noch eine weitere Information dieser spezifischen Anlage
Wald-Direktinvestment
Ein Wald-Direktinvestment bezieht sich auf den Erwerb von Waldflächen oder Waldgebieten. Investoren können Einnahmen aus dem Verkauf von Holz und anderen Forstprodukten erzielen.
Diese Anlageform bietet langfristige Stabilität und Umweltvorteile wie Kohlenstoffsenkung und den Erhalt der Biodiversität.
Ein Wald-Direktinvestment erfordert jedoch eine langfristige Perspektive und die Bereitschaft zur nachhaltigen Bewirtschaftung der Wälder.
Windenergie-Direktinvestment
Windenergie-Direktinvestitionen ermöglichen es Anlegern, Kapital direkt in Windkraftanlagen zu investieren. Hierbei erwerben sie physische Windturbinen oder Beteiligungen an Windparks.
Diese Form des Direktinvestments bietet Chancen auf langfristige Einnahmen durch den Verkauf von erzeugtem Windstrom und fördert umweltfreundliche Energiequellen.
Die Windenergie stellt in Deutschland mittlerweile die wichtigste Stromquelle dar: Im Jahr 2022 wurden damit rund 123 TWh erzeugt, was in etwa 25 % der gesamten Nettostromerzeugung entspricht.
Allerdings sind hier auch Risiken wie schlicht und einfach das Wetter (=Windaufkommen) sowie Marktschwankungen, technische Herausforderungen und Wartungsaufwand zu berücksichtigen.
Die Auswahl geeigneter Standorte, partnerschaftliche Kooperationen und gründliche Due Diligence sind entscheidende Strategien, um erfolgreich in Windenergie-Direktinvestitionen zu investieren.
Solaranlagen-Direktinvestment
Auch die News, die uns zum Ausbau der Solarenergie immer wieder erreichen, sind durchaus beeindruckend. 2022 erzeugten sie ca. 58 TWh, die installierte Leistung wurde im gleichen Jahr um gut 10 % erhöht.
Gemessen an der Nennkapazität hatte die deutsche Solartechnik schon 2021 in 53 von 112 Ländern die Nase vorn.
Das bezieht sich auf den Neubau von Solaranlagen sowohl durch die Industrie und die Energieversorger als auch durch Privathaushalte. Weltweit ist die Solar Energie gegenüber der Windkraft führend.
Deshalb: Die Anlage in Solarstromerzeugung ist eine der vielversprechendsten Formen von Direktinvestments im Bereich erneuerbare Energien. Investoren können in Photovoltaik-Anlagen (Solar-Anlagen) investieren, die Sonnenlicht in Strom umwandeln.
Allerdings ist auch diese Investmentform nicht zuletzt wetterabhängig und häufig mit dem Risiko gesetzlicher Änderungen verbunden. Das gilt z.B., wenn die Einspeisevergütung oder die Bezuschussung geändert wird.
Ein Photovoltaik-Direktinvestment bietet eine attraktive Anlage Möglichkeit, in erneuerbare Energien zu investieren und dabei von langfristiger Stabilität, planbaren Renditen und Einnahmen sowie steuerlichen Vorteilen zu profitieren.
Diese Form der Direktinvestment konzentriert sich auf den Erwerb von Photovoltaikkraftwerken, die Sonnenlicht in elektrische Energie umwandeln.
Fallbeispiel Photovoltaik – Vorteile und Steuergestaltung
Im Folgenden werden die Vorteile und steuerlichen Aspekte von Photovoltaik-Direktinvestments genauer beleuchtet.
Sicherheit und planbare Einnahmen
Investitionen in Solar/Photovoltaikkraftwerke bieten Investoren eine langfristige Einnahmequelle, die auf dem Erneuerbare-Energien-Gesetz (EEG) basiert.
Dieses Gesetz gewährleistet festgelegte Einspeisetarife für den erzeugten Solarstrom über eine Laufzeit von mehr als 20 Jahren.
Dadurch erhalten Investoren eine hohe Sicherheit und können ihre Einnahmen gut planen, da die Vergütung für den produzierten Solarstrom festgelegt ist.
Standortvorteile und langfristige Pachtverträge
Die meisten Solar-/Photovoltaikkraftwerke sind auf Hallendächern installiert und werden von den Eigentümern dieser Gebäude gepachtet. Dies bedeutet, dass Investoren keine eigenen Flächen erwerben müssen, sondern von bereits bestehenden Standorten profitieren können. Die langfristigen Pachtverträge gewährleisten die Nutzung dieser Standorte über viele Jahre hinweg, wodurch Stabilität und Kontinuität gewährleistet sind.
Steuerliche Vorteile
Ein Solar Direktinvestment bieten auch erhebliche steuerliche Vorteile, die Investoren nutzen können:
- Investitionsabzugsbetrag (IAB). Investoren können 50 % der Anschaffungskosten einer Solaranlage von ihrer Steuer absetzen. Dieser Abzugsbetrag kann bereits im Jahr vor der Anschaffung geltend gemacht werden, was zusätzliches Eigenkapital für die Investition freisetzt. Es ist sogar möglich, bis zu 3 Jahre rückwirkend einen IAB geltend zu machen.
- Sonderabschreibung. Die Sonderabschreibung ermöglicht es Investoren, weitere 20 % der Netto Anschaffungskosten der Solaranlage über die ersten fünf Jahre nach der Anschaffung abzusetzen. Diese Abschreibung kann die Steuerlast erheblich reduzieren und die Rentabilität der Investition erhöhen.
- Lineare Abschreibung. Zusätzlich zur Sonderabschreibung wird eine Photovoltaikanlage linear über 20 Jahre abgeschrieben. Dies bedeutet, dass jährlich 5 % des Investitionswerts in der Steuer einkommensmindernd geltend gemacht werden können. Dies bietet langfristige Steuervorteile für Investoren.
Die steuerlichen Anreize in Verbindung mit den stabilen Einnahmen aus Photovoltaik-Direktinvestments machen diese Anlageklasse besonders attraktiv für Privatanleger und Unternehmen.
Sie bieten nicht nur die Möglichkeit, in erneuerbare Energien zu investieren und zur Reduzierung der CO2-Emissionen beizutragen, sondern auch die Chance, von den steuerlichen Vorteilen und langfristigen Erträgen zu profitieren.
Umweltvorteile von Solar-Direktinvestments
Photovoltaik-Direktinvestments bieten nicht nur finanzielle Vorteile, sondern tragen auch maßgeblich zur Verbesserung der Umwelt bei. Diese Investitionen spielen eine Schlüsselrolle bei der Förderung nachhaltiger Energiequellen und der Reduzierung von Treibhausgasemissionen. Im Folgenden werden einige der Umweltvorteile von Solar-Direktinvestments erläutert.
- Verminderung von Treibhausgasemissionen. Photovoltaikanlagen erzeugen sauberen und emissionsfreien Strom aus Sonnenlicht. Im Gegensatz zu fossilen Brennstoffen, die zur Stromerzeugung CO2 und andere schädliche Emissionen freisetzen, tragen Solaranlagen zur Reduzierung von Treibhausgasemissionen bei. Dies ist entscheidend im globalen Kampf gegen den Klimawandel.
- Nutzung erneuerbarer Energiequellen. Die Sonne ist eine unerschöpfliche Energiequelle, und Solaranlagen nutzen diese natürliche Ressource, um Strom zu erzeugen. Im Gegensatz zu nicht erneuerbaren Energiequellen wie Kohle oder Erdöl trägt die Nutzung von Solarenergie zur Schonung begrenzter Ressourcen bei und reduziert die Abhängigkeit von fossilen Brennstoffen.
- Reduzierung des ökologischen Fußabdrucks. Solar-Direktinvestments können dazu beitragen, den ökologischen Fußabdruck zu verringern, da sie weniger land- und wasserintensiv sind als einige andere Formen der Stromerzeugung. Darüber hinaus sind die Umweltauswirkungen während des Betriebs von Solar-Anlagen im Vergleich zu herkömmlichen Energieerzeugungsmethoden gering.
- Förderung von Nachhaltigkeit. Investitionen in erneuerbare Energien wie Solarenergie tragen zur Förderung von nachhaltigen Praktiken und Technologien bei. Sie sind ein wichtiger Schritt auf dem Weg zur Umstellung auf eine nachhaltige Energieversorgung und tragen dazu bei, Umweltauswirkungen zu minimieren.
- Erhalt der Biodiversität. Der Einsatz von Photovoltaikanlagen auf Dächern und bereits genutzten Flächen minimiert die Inanspruchnahme von natürlichen Lebensräumen. Dadurch können Ökosysteme und die Biodiversität in bestimmten Gebieten besser geschützt werden.
- Förderung der Energiesicherheit. Durch die Nutzung von Sonnenenergie können Länder ihre Energiesicherheit erhöhen, da sie weniger auf fossile Brennstoffe aus dem Ausland angewiesen sind. Dies kann die nationale Wirtschaft stabilisieren und die Abhängigkeit von volatilem Energiemarktgeschehen verringern.
Fazit
Insgesamt bieten Solar-Direktinvestments nicht nur finanzielle Rendite, sondern tragen auch maßgeblich dazu bei, Umweltziele und -standards zu erfüllen.
Investoren, die in Solarenergie investieren, leisten einen wichtigen Beitrag zur globalen Nachhaltigkeit und tragen zur Reduzierung der Umweltauswirkungen und einer sauberen Energiezukunft bei.
Insgesamt sind Photovoltaik-Direktinvestments eine nachhaltige und finanziell attraktive Möglichkeit, in erneuerbare Energien zu investieren und gleichzeitig von einer Vielzahl von finanziellen Vorteilen zu profitieren.
Investoren sollten jedoch sorgfältige Recherche und Planung durchführen, um sicherzustellen, dass ihre Investitionen ihren finanziellen Zielen und Risikobereitschaft entsprechen.
Generelle Chancen von Direktinvestments
Direktinvestments in physische Vermögenswerte und Unternehmen bieten eine breite Palette von Chancen und Vorteilen für potenzielle Anleger, die nach alternativen Anlagemöglichkeiten suchen.
Im Gegensatz zu traditionellen Investitionen in Aktien und Anleihen ermöglichen Direktinvestments den Investoren, direkter Eigentümer von realen Vermögenswerten zu werden. Hier sind einige der Chancen, die Direktinvestments bieten:
Anlagevorteile
- Diversifikation des Portfolios. Direktinvestments ermöglichen es Anlegern, ihr Portfolio zu diversifizieren und nicht nur von Finanzmärkten abhängig zu sein. Durch Investitionen in physische Vermögenswerte wie Immobilien, Rohstoffe, erneuerbare Energien oder Wald können Anleger ihr Risiko besser streuen und potenzielle Verluste ausgleichen.
- Stabile Einnahmen. Viele Direktinvestments bieten stabile und planbare Einnahmequellen. Beispielsweise bieten Solaranlagen-Direktinvestments langfristige Einnahmen über 20 Jahre oder mehr, basierend auf festgelegten Einspeisetarifen. Diese Stabilität kann zur Sicherung langfristiger finanzieller Ziele beitragen.
- Langfristige Bindung des Vermögens. Direktinvestments sind oft langfristig ausgerichtet und fördern die langfristige Bindung des Vermögens. Dies kann dazu beitragen, finanzielle Ziele in der Laufzeit des Investments zu erreichen und langfristige Rendite zu schaffen.
- Inflationsschutz. Einige Direktinvestments, insbesondere solche in Sachwerte wie Immobilien und Rohstoffe, können als Schutz vor Inflation dienen. Die Werte physischer Vermögenswerte haben oft die Tendenz, mit der Inflation zu steigen, was den realen Wert der Investitionen erhöhen kann.
- Potenziell höhere Rendite. Obwohl Direktinvestments mit Risiken verbunden sind, bieten sie potenziell höhere Rendite als einige traditionelle Anlageformen. Dies liegt daran, dass sie oft weniger von den Schwankungen der Finanzmärkte beeinflusst werden und von langfristigen Trends profitieren können.
- Kontrolle und Einflussnahme. Im Gegensatz zu indirekten Anlageformen haben Anleger bei Direktinvestments in der Regel mehr Kontrolle und Einflussnahme auf ihre Vermögenswerte. Sie können Entscheidungen über den Kauf, die Verwaltung und den Verkauf treffen, was Flexibilität und Anpassungsfähigkeit ermöglicht.
Weitere Vorteile
- Umweltvorteile: Investitionen in erneuerbare Energien wie Solaranlagen tragen nicht nur zur finanziellen Rendite bei, sondern bieten auch Umweltvorteile. Anleger können stolz darauf sein, zur Reduzierung von Treibhausgasemissionen und zur Nutzung sauberer, grüner Energie beizutragen.
- Steuerliche Anreize: Viele Länder bieten steuerliche Anreize für Direktinvestments in bestimmte Vermögenswerte. Diese Anreize können die Steuerlast erheblich reduzieren und die Rentabilität der Investition erhöhen. Beispielsweise können Investoren in Solaranlagen von Investitionsabzugsbeträgen, Sonderabschreibungen und linearen Abschreibungen profitieren.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Direktinvestments auch Risiken mit sich bringen, einschließlich Illiquidität, Marktrisiken und Managementherausforderungen.
Bevor Anleger sich für Direktinvestments entscheiden, sollten sie eine sorgfältige Recherche und Planung durchführen, ihre finanziellen Ziele und Risikobereitschaft berücksichtigen und professionelle Beratung in Anspruch nehmen.
Insgesamt bieten Direktinvestments eine attraktive Möglichkeit, das Portfolio zu diversifizieren, langfristige finanzielle Ziele zu erreichen und gleichzeitig Umwelt- und Steuervorteile zu nutzen.
Potenzielle Anleger sollten die verschiedenen Optionen für Direktinvestments sorgfältig prüfen und diejenigen auswählen, die am besten zu ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen passen.
Risiken von Direktinvestments
Während Direktinvestments in physische Vermögenswerte attraktive Chancen bieten können, sind sie auch mit einer Reihe von Risiken verbunden, die Anleger sorgfältig berücksichtigen sollten. Hier sind einige der Risiken, die mit Direktinvestments einhergehen:
Nachteile der Anlageform
- Illiquidität. Direktinvestments in physische Vermögenswerte sind oft illiquide, was bedeutet, dass es schwierig sein kann, das investierte Kapital schnell zurückzugewinnen. Im Vergleich zu börsengehandelten Anlagen, die leicht gekauft oder verkauft werden können, erfordern Direktinvestments oft einen langfristigen Zeithorizont.
- Marktrisiken. Die Wertentwicklung von physischen Vermögenswerten wie Immobilien, Rohstoffen oder erneuerbaren Energien kann stark von Marktschwankungen beeinflusst werden. Zum Beispiel können Preisschwankungen von Rohstoffen oder Veränderungen der Immobilienmärkte die Renditen beeinträchtigen.
- Managementrisiken. Bei einigen Direktinvestments, insbesondere in Bereichen wie Forstwirtschaft oder erneuerbare Energien, ist eine effiziente Verwaltung und Wartung der Vermögenswerte erforderlich. Probleme im Management oder unvorhergesehene Herausforderungen können die Rentabilität der Investition beeinträchtigen.
- Mangelndes Mitspracherecht. In einigen Direktinvestments haben Anleger möglicherweise kein umfassendes Mitspracherecht in der Verwaltung der Vermögenswerte. Dies kann die Kontrolle über die Investition einschränken und bedeutet, dass Anleger sich auf das Managementteam verlassen müssen.
- Mangelnde Diversifikation. Direktinvestments in bestimmte Vermögenswerte können zu einer eingeschränkten Diversifikation führen. Wenn Anleger ihr Kapital zu stark auf eine einzelne Anlageklasse konzentrieren, sind sie anfälliger für Verluste, wenn diese Anlageklasse schlecht abschneidet.
- Totalverlust. Trotz aller Vorsichtsmaßnahmen und Planung besteht bei Direktinvestments immer das Risiko eines Totalverlusts. Insbesondere bei riskanten oder spekulativen Anlagen kann es vorkommen, dass das investierte Kapital vollständig verloren geht.
Weitere Risiken
- Umweltrisiken. Investitionen in bestimmte physische Vermögenswerte, wie beispielsweise Wald, sind Umweltrisiken ausgesetzt. Naturkatastrophen, Krankheiten oder Schädlingsbefall können die Erträge beeinflussen und zu Verlusten führen.
- Währungs- und Wechselkursrisiken. Bei internationalen Direktinvestments kann das Risiko von Währungsschwankungen und Wechselkursen bestehen. Veränderungen in den Wechselkursen können die Rendite beeinträchtigen, insbesondere wenn Investitionen in ausländischen Währungen getätigt werden.
- Rechtliche und steuerliche Risiken. Je nach Standort und Art der Direktinvestment können rechtliche und steuerliche Risiken auftreten. Investoren sollten die örtlichen Gesetze und Vorschriften verstehen und professionelle Beratung in Anspruch nehmen, um diese Risiken zu minimieren.
Fazit
Es ist wichtig zu betonen, dass Direktinvestments, wie jede andere Anlageklasse, Risiken bergen. Anleger sollten daher eine gründliche Due Diligence durchführen, ihre finanziellen Ziele und Risikobereitschaft genau bewerten und professionelle Beratung in Anspruch nehmen.
Die Risiken sollten nicht unterschätzt werden, aber bei sorgfältiger Planung und diversifizierten Investitionen können sie minimiert werden.
Potenzielle Anleger sollten die Vor- und Nachteile von Direktinvestments sorgfältig abwägen und ihre Investitionsentscheidungen entsprechend treffen.
Strategien für ein Direktinvestment
Die Auswahl und Umsetzung der richtigen Strategien ist entscheidend, um das Potenzial von Direktinvestments auszuschöpfen und die damit verbundenen Chancen und Risiken optimal zu managen.
Hier sind einige grundlegende Anlage Informationen, die Anleger bei ihren Direktinvestments in Betracht ziehen können:
Informationsquellen
- Diversifikation. Eine breite Diversifikation über verschiedene Vermögenswerte kann das Risiko reduzieren. Anleger können in verschiedene Arten von Direktinvestments wie Immobilien, Rohstoffe, erneuerbare Energien, Wald und Container investieren, um ihre Portfolios auszugleichen und Risiken zu streuen.
- Langfristige Perspektive. Direktinvestments sind oft auf langfristige Renditen ausgerichtet. Anleger sollten geduldig sein und ihre Investitionen über einen längeren Zeitraum halten, um von langfristigen Trends und Stabilität zu profitieren und das Potenzial voll auszuschöpfen.
- Due Diligence. Eine gründliche Due Diligence ist unerlässlich, bevor eine Direktinvestition getätigt wird. Dies umfasst die Überprüfung von Standorten, Partnern, rechtlichen und steuerlichen Aspekten sowie die umfassende Bewertung von Risiken und Chancen, um informierte Entscheidungen zu treffen.
Bewertung
- Professionelle Beratung. Bei komplexen Direktinvestments, insbesondere in ausländische Märkte oder spezialisierte Bereiche wie erneuerbare Energien, kann professionelle Beratung von Experten ratsam sein, um rechtliche, steuerliche und technische Aspekte besser zu verstehen und zu managen.Gute Beratung nimmt auch in den Blick, wie die verschiedenen Objekte des Vermögensportfolios miteinander korrelieren, um die Marktbewegungen mit den entsprechenden Anlagepositionen gegenseitig abzustützen.
- Bewertung der langfristigen Renditen. Bei bestimmten Direktinvestments wie Solaranlagen ist es wichtig, die erwarteten langfristigen Renditen zu bewerten. Dies basiert auf langfristigen Einspeisetarifen und verlässlichen Einnahmequellen, was die langfristige Rentabilität sicherstellen kann.
- Steuervorteile nutzen. Investoren sollten sich über die steuerlichen Anreize und Vorteile informieren, die mit bestimmten Direktinvestments verbunden sind. Dazu gehören Investitionsabzugsbeträge, Sonderabschreibungen und lineare Abschreibungen, die in einigen Ländern verfügbar sind und die Rentabilität erhöhen können.
- Überwachung und Anpassung. Anleger sollten ihre Direktinvestments aktiv überwachen und bei Bedarf anpassen. Dies kann die laufende Optimierung von Betriebs- und Verwaltungsprozessen sowie die Identifizierung neuer Chancen umfassen, um die Performance zu steigern.
Direktinvestment – Fazit
Direkt Investments bieten eine breite Palette von Anlagemöglichkeiten in physische Vermögenswerte oder Sachwerte, die Investoren in der Regel eine direkte Kontrolle über ihre Vermögenswerte ermöglichen.
Direkte Investments ermöglichen es Anlegern, ihr Portfolio zu diversifizieren und langfristige finanzielle Ziele zu erreichen. Sie können hochrentable und stabile Einnahmenquellen darstellen und Umweltvorteile sowie steuerliche Anreize in sich vereinen.
Die Auswahl der richtigen Strategien, eine gründliche Due Diligence und professionelle Beratung sind entscheidend, um das Potenzial von Direkt Investments auszuschöpfen und Risiken zu minimieren.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Direkt Investments auch Risiken mit sich bringen, darunter Illiquidität, Marktrisiken und Managementherausforderungen. Anleger sollten diese Risiken sorgfältig abwägen und ihre Investitionsentscheidungen entsprechend treffen.
Direkt Investments sind besonders für Investoren geeignet, die über ein breites Portfolio an Kapitalanlagen verfügen, da sie nicht als kurzfristige Chance für notwendige oder dringende finanzielle Bedürfnisse geeignet sind.
– Aktuelle Kunden-Favoriten:
© US Treuhand
©-mike-mareen-stock.adobeBehalten Sie den Markt im Überblick
- Exklusive Nachrichten
- Aktuelle Expertengespräche
- Exklusiver Zugang
- Ausführliche Hintergrundinfos
*gemäß Prognoserechnung
Diese Informationen ersetzen nicht den jeweiligen Verkaufsprospekt. Sie enthalten lediglich Hinweise auf wesentliche Merkmale der Finanzanlagen, die angeboten werden. Alle Angaben wurden mit äußerster Sorgfalt zusammengestellt. Maßgeblich sind jedoch ausschließlich die jeweiligen, veröffentlichten, ausführlichen Emissionsunterlagen (Emissionsprospekt, Basisinformationsblatt bzw. Vermögensanlagen-Informationsblatt sowie evtl. Nachträge). Diese deutschsprachigen Unterlagen können bei Hörtkorn Finanzen GmbH über die unten angegebenen Kontaktdaten kostenlos angefordert werden.
Inhalte von Telefongesprächen und elektronischer Kommunikation, die die Vermittlung von oder die Beratung zu Finanzanlagen betreffen, zeichnet Hörtkorn Finanzen entsprechend den gesetzlichen Vorgaben auf. Die Aufzeichnungen werden 10 Jahre lang aufbewahrt.
Risiken: Der Erwerb einer Finanzanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Der in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen. Grundsätzlich gilt: Je höher die Rendite oder der Ertrag, desto größer das Risiko eines Verlustes. Risikofaktoren sind z.B. höhere Kosten als kalkuliert; negative Prognoseabweichungen; geringere Verkaufserlöse bzw. Einnahmen; Änderungen der rechtlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen; u. U. Fremdwährungsrisiken.
– Weitere interessante Themen:
Was ist ein Alternativer Investmentfonds?
Was verbirgt sich hinter dieser lukrativen Kapitalanlage? Erfahren Sie hier, was diese Form der Investmentfonds ausmacht und welche Vorteile Sie dadurch erhalten.
Was ist ein Club Deal?
Erfahren Sie mehr über die Chancen von Club-Deals. Wir ermöglichen Ihnen exklusive Zugänge zu diesen Investments.
Aktuell
Unsere aktuellen Alternativen Investmentfonds
Von uns für Sie geprüft. Finden Sie hier Ihr passendes Investment.
ProvenExpert Badge
ProvenExpert Bewertungssiegel
Adresse
Hörtkorn Finanzen GmbH
Oststraße 38-44
74072 Heilbronn
Kontakt
Telefon: (07131) 9 49-206
Telefax: (07131) 9 49-209
E-Mail: info@hoertkorn-finanzen.de