Finanzen verstehen:
Unsere Beratung ist Ihr Geld wert
Eines kurz vorweg: Geschlossene Investmentvermögen – regelmäßig Sachwerte – sind für große Vermögen ein sinnvoller und notwendiger Baustein zur Vermögensbildung und -absicherung. Qualität vorausgesetzt, zeichnet sich diese Anlageklasse durch hohe Konstanz in Wert und Ertrag aus. Zudem dient sie einer sinnvollen Vermögensdiversifizierung, da sie sich oft antizyklisch zu anderen Anlageklassen entwickelt. Sie sind einfach eine ganz besondere Anlageklasse. Deshalb sind wir mit so viel Überzeugung und Leidenschaft bei der Sache. Und es ist uns deshalb auch wichtig, dass es besonders für Sie, die Anleger, ein gutes Geschäft ist und immer bleibt.
Die frühen Jahre
Bereits im 12. Jahrhundert bildeten sich aus freien Kaufleuten Gemeinschaften, die gemeinsam Handelsschiffe erwarben. In den Siebzigerjahren des letzten Jahrhunderts kamen Schifffonds auf den Markt, später dann Immobilienfonds. Alle hatten gemeinsam, dass man sie als Steuersparmodell nutzen konnte. Steuerliche Verluste waren gesucht. Durch gesetzlich mögliche, erlaubte und vom Gesetzgeber gewollte Steuergestaltung wurde das Augenmerk der Anleger auf Verluste gerichtet.
Zu oft waren Verluste es auch, die die Anleger dann tatsächlich zu beklagen hatten. Emissionshäuser und Berater folgten blind der Nachfrage. Der Gesetzgeber schwenkte um. 1999 wurde mit dem Steuerentlastungsgesetz die Anrechnung von steuerlichen Verlusten begrenzt. 2004 wurde dann die Prospektpflicht für solche Anlagen eingeführt. Die Emissionshäuser stellten mehr Informationen zur Verfügung. 2005 wurde die Abzugsfähigkeit von Verlusten erneut und weitergehend eingeschränkt. Langsam vollzog sich der Wandel vom Steuersparmodell zum Renditefonds. Nun wurde mehr und mehr Apriori auch die Renditeerwartung geprüft und nicht nur nach der Höhe der Verluste gefragt.
Der ständige Wechsel der Rahmenbedingungen war für Anleger nicht immer leicht erkenn- und nachvollziehbar. Wer einen guten Berater an seiner Seite wusste, war damals schon gut beraten!
Und gute Beratung war ihr Geld-wert!
Aber die Reise ging weiter. Ab 2012 prüft die Bafin Anlageprospekte auf innere Stimmigkeit (Kohärenz). Die Prospekte wurden immer dicker. Wer sollte das noch lesen? Nun wurde ein Übersichtsblatt entwickelt und gesetzlich vorgeschrieben: Das Vermögensanlagen-Informationsblatt (VIB). Kann man auf drei Seiten einen rd. 100-Seiten-Prospekt zusammenfassen? Welche Information wurde weggelassen? Welche war wichtig? Die Beratung des guten Beraters war auch hier ihr Geld-wert. 2013 wurde dann das Kapitalanlagegesetzbuch eingeführt und stellte die Branche und damit die Anlageangebote regulatorisch auf den Kopf. Heute sind nicht nur die Verkaufsprospekte durch die Bafin zu genehmigen, auch die Emissionshäuser (Kapitalverwaltungsgesellschaften) unterliegen der vollständigen Bafin-Kontrolle.
Das fordern Anleger:
- Sinnvolle, nachhaltig funktionierende Investmentkonzepte
- Faire Beteiligung der Anleger; faire Gestaltung der Kosten
- Transparenz der Eigentümer-, Vermögens- und Finanzstrukturen
- Analyse und Bewertung der Kompetenzen im Fonds- und Assetmanagement
- Unabhängige Bewertung der Chancen und Risiken eines Investments Aufklärung, Hintergründe, Informationen als Grundlagen für Anlageentscheidungen
- Service, Anleitung, Begleitung im Zeichnungsprozess
- Betreuung: Expertise, Beratung, Stellungnahme im Krisenfall
Qualität
Die Anforderungen an die Berater wuchsen. Immer mehr Informationen galt es zu verarbeiten. Es galt mit immer mehr Sachverstand und Erfahrung diese Informationen zu bewerten. Dabei durften die Kontakte zu den Emissionshäusern und vor allem zu den handelnden Personen (den Köchen!) nicht vernachlässigt werden. Im Gegenteil: Es galt diese auszubauen. Denn im Hause Hörtkorn Finanzen gilt: Der Koch ist entscheidend – nicht die Speisekarte.
Als Tochterunternehmen eines der größten unabhängigen Maklerhäuser Deutschlands setzen wir auf die dauerhafte Zufriedenheit unserer Anleger. All diese Veränderungen gilt es zu begleiten. Wir entwickeln uns ständig weiter. Und tun dies zum Wohle des Vermögens der Anlegerinnen und Anleger. Nur wir konnten und können uns mit unabhängiger Expertise zwischen die Emittenten und die Anleger stellen und den Interessen der Anleger eine Stimme und ein Gewicht verleihen.
In der Auswahl der Besten steckt ein großer Mehrwert
All die zuvor aufgeführten Stichpunkte sind heute Bestandteil unserer Leistungen für Sie. Wissen Sie wie viele Angebote Sie deshalb erst gar nicht zu sehen bekommen? Was ist Ihnen Beratung wert? Wie nutzen Sie die durch unseren Service gewonnene Zeit? Wie bewerten Sie unsere Unterstützung und unser Kümmern, wenn eine Anlage zeitweise mal nicht „ganz rund läuft“? Wie groß Ihr persönlicher Vorteil davon ist, können nur Sie selbst beziffern.
Der größte Vorteil fällt für die meisten auf den Zugang zu den besten verfügbaren Investmentangeboten. Abgesehen von den Sondervorteilen, die unsere Exklusivtranchen Ihnen verschaffen, hat Ihr Zugang zur Bestenauswahl unserer Qualitätsprüfung generell einen recht gut einschätzbaren Mehrwert. Wir beschäftigen uns seit Jahrzehnten mit Sachwertinvestments und haben in dieser Zeit eine Vielzahl von Angeboten geprüft. Rund 600 davon bestanden diese Prüfung. Im Laufe der Jahre haben sich einige Premiumpartner herauskristallisiert, die unseren Qualitätsanforderungen immer gerecht wurden.
Nahezu alle unsere Kunden sind bei diesen Premium-Partnern investiert und damit mehr als zufrieden, wie aus der nachfolgenden Leistungsbilanz ersichtlich wird. Der Wert in der rechten Spalte beziffert die Übererfüllung der Renditeprognosen bzw. bei Jamestown 28 den Gesamtrückfluss:
